Престъпления в областта на миграцията. Престъпления в областта на миграцията Заем върху фалшиви документи

От 2002 г. влезе в сила Федералният закон „За несъстоятелност (фалит)“, според който предприятие, обикновени граждани или индивидуални предприемачи могат да се обявят в несъстоятелност, но това изисква наличието на поне един от следните признаци:

• Вземания за вече изпратени стоки;
• Дългът на физическо лице по заеми, чийто размер надвишава 100 000 рубли. и той не може да ги плати в рамките на една година, докато трябва да бъде обявен в несъстоятелност по съдебно решение;
• Организация или физическо лице не могат да изплащат заеми, в резултат на което се формира впечатляваща сума, като се вземат предвид лихвите и глобите.

Най -често фалитът на предприятия се улеснява от такива предпоставки като влошаване на качеството на произвежданите стоки или извършени услуги, некомпетентност на мениджърите, постоянен „текучество“ на персонал, намаляване на продажбите, загуба на големи клиенти или дисбаланс на дължимите и вземанията .

Що се отнася до физическите лица, които имат дългове в кредитни институции, тогава за да бъдат признати за неплатежоспособни, достатъчно е да има липса на постоянен доход за дълго време, както и собственост на имот.

По принцип за обикновените граждани предимствата на фалита са следните:

• Възможност за отписване на дълг или определяне на щадящ график за плащане;
• Отмяна на глоби;
• Спиране на съдебните решения, с изключение на обезщетение за вреди, причинени на здравето, и изплащане на издръжка.

Има и достатъчно отрицателни страни за отделните хора:

• Всички налични спестявания в полза на заемодателя могат да бъдат дебитирани от сметките;
• Ограничения за напускане на страната по време на изпитанията;
• Ограничение за транзакции;
• Непрекъснат контрол на финансите от мениджъра;
• Забрана за бизнес за 3 години;
• Трудности при преиздаване на заеми.

Юридическите лица в повечето случаи решават да се обявят в несъстоятелност поради следните причини:

• Възможност за премахване на ареста за финансови и имуществени права;
• В някои ситуации това ви позволява да избегнете наказателна или административна отговорност;
• Можете да погасите всички съществуващи дългове и заеми, ако няма пари в бюджета.

Против на фалита за юридически лицасе свеждат до срива на репутацията, постоянния контрол на основателите и вероятността да бъдат открити извършени преди това финансови нередности.

Пер незаконни действияв несъстоятелност всички лица подлежат на административно или наказателна отговорност: Приложимата наредба ще зависи от тежестта на нарушението.

Какво законодателство урежда процедурата по несъстоятелност?

Основното законодателен актпо въпросите за признаване на граждани или юридически лица в несъстоятелност, има Федерален закон № 127 от 26.10.2002 г. Той регулира следните въпроси:

• Кой може да бъде обявен в несъстоятелност;
• Какви са правата и задълженията на кредиторите, арбитражните ръководители и други лица, участващи в процеса;
• Правила за провеждане на производство по несъстоятелност в арбитражни съдилища;
• Как се оспорват сделките на длъжника;
• Как и от кого се извършва наблюдението;
• Как да съставим план за финансово възстановяване;
• Процедурата и последиците от въвеждането на външно управление;
• Нюансите на провеждане и последиците от производството по несъстоятелност;
• Характеристики на споразуменията за сетълмент и продажба на имущество на длъжници.

Освен това, законодателно регулираненесъстоятелността и отговорността за незаконни действия са предвидени в други актове:

• Изкуство. 25 и чл. 65 от Гражданския кодекс на Руската федерация;
• Изкуство. 195 от Гражданския кодекс на Руската федерация;
• ФЗ „О Централната банка RF ";
• Федерален закон "За банките и банковата дейност".

В горните документи можете да намерите информация както за спецификата на несъстоятелността, така и за отговорността за незаконни действия, които често са нарушавани от длъжниците. Леки нарушения, които не водят до сериозни финансови последици, се наказват със санкции от Кодекса за административните нарушения на Руската федерация, а в случай на по -тежки нарушения се прилагат разпоредбите на Наказателния кодекс на Руската федерация.

До каква отговорност ще бъде привлечен длъжникът, зависи от тежестта на извършеното от него нарушение. Например, ако умишлено е укривал имущество и е предоставил фалшифицирани документи, ще се прилагат нормите на Наказателния кодекс на Руската федерация. Когато възпрепятстват дейността на специалисти, участващи в производството по несъстоятелност, те обикновено използват административни разпоредбинаказание.

Каква е отговорността за незаконни действия съгласно Кодекса за административните нарушения на Руската федерация?

Както бе споменато по -рано, нормите Административен кодекссе прилагат само ако действията на нарушителя не са влекли за сериозни икономически последициза другите. Например:

1. Длъжникът удовлетвори имуществените претенции на едно лице в ущърб на останалите кредитори. За такъв акт гражданите се глобяват до 5000 рубли. длъжностни лица- до 100 000 рубли или е предвидена дисквалификация за период до 3 години.
2. Длъжникът е извършил незаконни действия с имуществото: укрил е информация за него, провел е процедурата по отчуждаване, унищожил го или го прехвърлил за ползване на трето лице.
3. Унищожаване или фалшифициране счетоводни документиотразяващо икономическото състояние на организацията.
4. Лице, упълномощено да води производство по несъстоятелност, извършва нарушение. Такива лица включват арбитражни мениджъри, регистратори, организатори на търг, оператори електронни платформии лидери кредитни институции... За подобно нарушение Кодексът за административните нарушения на Руската федерация предвижда глоби до 50 000 рубли. за длъжностни лица и до 250 000 рубли. - за юридически лица.
5. Пречи на дейността на лицата, участващи в производството по несъстоятелност. Това може да включва действия, като например не предоставяне важни документи, нарушаване на сроковете за подаването им и др. Деянието се наказва с глоба до 50 000 рубли. или дисквалификация до 1 година.
6. Нарушение на правилата за подаване на заявление за обявяване в несъстоятелност. Отговорността се предоставя само за индивидуални предприемачи или юридически лица. Нарушението се наказва с глоба до 3000 рубли. - за предприемачи и до 10 000 - за длъжностни лица.
7. Непредставяне на синдика на необходимата информация и документи, пречи на дейността му. Такива действия се наказват с глоба до 3000 рубли. за граждани, до 10 000 или дисквалификация до две години - за длъжностни лица.

Както се вижда от гореизложеното, деянията, тълкувани от Кодекса за административните нарушения на Руската федерация, в повечето случаи не причиняват големи щети и не водят до сериозни последици за страните в процедурата.

Каква е отговорността за незаконни действия съгласно Наказателния кодекс на Руската федерация?

В някои случаи действията, тълкувани от Наказателния кодекс на Руската федерация, съвпадат с действията, за които може да се предвиди наказание съгласно Кодекса за административните нарушения на Руската федерация. Единствената разлика е, че в първия случай те нанасят по -големи щети. Пълен списъкдеяния, за които се разчита наказателно наказание, изброени в чл. 195 от Наказателния кодекс на Руската федерация, а най -често срещаните ситуации са следните:

1. Умишлено укриване или унищожаване на имущество, подправяне на документи се наказват с глоби до 500 000 рубли, ограничаване на свободата до 2 години, принудителен труд до 3 години, арест до 6 месеца или лишаване от свобода до 3 години.
2. Изпълнение на изискванията на един от кредиторите, ако това е причинило вреда на други. Наказанието е глоба до 300 000 рубли, ограничение или лишаване от свобода до 1 година, принудителен труд до 12 месеца или арест до 4 месеца.
3. Създаване на пречки за лицата, участващи в производство по несъстоятелност. Санкции - глоба до 200 000 рубли. или равен на размера на дохода на осъденото лице за година и половина; задължителни произведенияза 480 часа; лишаване от свобода до 3 години; поправителен труддо 2 години; арест от шест месеца.

За да могат действията на длъжника да попаднат под наказателния кодекс на Руската федерация, те трябва да са претърпели щети от 1 500 000 рубли. и още. Ако сумата е по -малка от посочената сума, нарушението може да бъде разгледано в рамките на административно производство.

Наказателният кодекс на Руската федерация предвижда и други наказания, свързани с процедурите по несъстоятелност:

1. Умишлен фалит: мениджър или физическо лице извършва умишлени действия или бездействие, което води до невъзможност да се изплати дълг към кредитор. Наказан с глоба до 500 000 рубли. или в размер на заплата до 3 години, принудителен труд до 5 години, лишаване от свобода до 6 години заедно с глоба до 200 000 рубли. (Член 196 от Наказателния кодекс на Руската федерация).
2. Фиктивен фалит: основателят или ръководителят на организация публично обявява предприятието в несъстоятелност и такъв акт причинява големи щети. Санкции - глоба до 300 000 рубли, принудителен труд до 5 години, лишаване от свобода до 6 години заедно с глоба до 80 000 рубли. (Член 197 от Наказателния кодекс на Руската федерация).

Несъстоятелността с просрочени задължения трябва да се разглежда отделно. често в такива случаи мениджърите отказват да плащат на работниците за последния месец, като твърдят, че няма пари и наличието на съдебно решение, обявяващо предприятието в несъстоятелност. Дори в този случай работодателите не са освободени от плащания, но всичко трябва да се направи в определен ред:

• Първо се превеждат заплати и обезщетения, но сумата не може да надвишава 30 000 рубли. за всеки служител, независимо от длъжността;
• След известно време остатъкът от дълга се изплаща;
• Само в самия край на изискванията на собствениците на резултатите интелектуална собственостса напълно доволни.

За умишлен и необоснован отказ да се изплатят дългове към служители в несъстоятелност, както криминални, така и административна отговорност: всичко зависи от размера на дълга и обстоятелствата.

Какво казва съдебната практика?

Най -честите случаи на нарушения по време на процедурата за обявяване на предприятие в несъстоятелност са възпрепятстване на законните дейности на администратора по несъстоятелност или укриване на съществуващо имущество, което би могло да бъде продадено за погасяване на дълг към кредиторите.

Като цяло целият процес изглежда така:

• Адвокатите събират информация за точния размер на дълга, транзакциите през последните 3 години, кредиторите, счетоводната и данъчната отчетност;
• V Арбитражен съдизпраща се заявление, към което са приложени всички необходими документи;
• Обикновено разглеждането на случая отнема до шест месеца;
• На първото съдебно заседание молбата се разглежда директно с предоставените материали;
• Въз основа на документи и показания съдът назначава временен мениджър и накрая обявява организацията в несъстоятелност или отхвърля молбата.

За подробно разглеждане разгледайте няколко примера:

Пример 1. Жаров И.М. няколко години преди обявяването на фирмата в несъстоятелност той започва да превежда средства по сметките на контрагенти, докато съзнателно знаеше, че това ще доведе до разрушаване на компанията. През ноември 2016 г. той подаде молба до Арбитражния съд за несъстоятелност. В резултат на това след задълбочено проучване на всички обстоятелства и операции се установи, че фалитът е настъпил поради умишлените действия на управителя, искът му е отхвърлен. Освен това Жарову И.М. трябваше да плати глоба в размер на 150 000 рубли., в съответствие с част 1 на чл. 195 от Наказателния кодекс на Руската федерация.

Пример 2. Василиев ВКЛ. през 2014 г. е извършил действия в полза на един кредитор, водещи до увреждане на други. Във връзка с тези обстоятелства през януари 2017 г. е образувано наказателно дело по ч. 2 на чл. 195 от Наказателния кодекс на Руската федерация, но прекратен със съдебно решение поради изтичане на давността, която в този случайса 2 години.

Пример 3. Ларин Г.Р. през 2016 г. той подаде молба до Арбитражния съд, за да се обяви в несъстоятелност, за да изплати заема. Остатъкът от дълга е 2 000 000 рубли. В допълнение към всички документи, той предостави удостоверение за безработица от Центъра по заетостта. По -късно се оказа, че въпреки това е бил нает неофициално и има постоянен доход, тъй като има подкрепящи документи: удостоверение за заплата от счетоводството, банково извлечение и т.н. Със съдебно решение той е признат за виновен по чл. 196 от Наказателния кодекс на Руската федерация, т. в този случай действията на виновника са тълкувани като умишлен фалит.

За да се избегне наказателна или административна отговорност при несъстоятелност, е необходимо да се спазват всички правила, установени от Федералния закон № 127 от 26 октомври 2002 г., защото всички нарушения водят не само до наказания по закона, но и до допълнителни трудности при получаването заеми или заетост.

Последна актуализация: 31.01.

Фалшифицирането на документи винаги е умишлено действие на лице с цел измама на длъжностни лица, служители на частно или правителствена организацияза да получите някаква полза. Според наказателното право подобни действия са наказуеми, особено ако неверната информация е предоставена в съответствие с официалната процедура, регламентирана от отделен закон, понякога с резолюция, заповед, тоест със заповед на официалните власти. Има много варианти на престъпления, свързани с фалшифициране - можете да прочетете за това в нашата статия и в същото време да разберете какво да направите, ако лично попаднете на фалшиви документи.

Наказателна отговорност по чл. 327 от Наказателния кодекс на Руската федерация

Широко разпространено е мнението, че за фалшифициране на документи винаги се преследва по чл. 327 от Наказателния кодекс на Руската федерация. Всъщност това е най -често прилаганата норма от наказателното право в ситуации, при които е установена фалшификация. Тази статия предоставя възможност на правоприлагащите органи да изправят виновника пред съда за:

• производство на подправен документ;
• използването му;
• използването му с определена цел - за укриване на друго престъпление или за улесняване на извършването му.

Всяко от изброените действия е предоставено в отделна част, която има следните характеристики:

• официален (това означава, че държавата е определила процедурата за издаване на формуляри за такъв документ или има специални правила за неговото изпълнение от длъжностни лица на организацията);
• даване на право на някакъв вид обезщетение, възможност за получаване на собственост или пари или освобождаване от конкретно задължение (получаване на субсидия, закупуване на жилище, за преференциално плащане за услуги и т.н.).

Примери официални документи, подправянето на което попада в чл. 327 от Наказателния кодекс на Руската федерация, може да има удостоверения, дипломи (дават право на заетост, да потвърдят квалификацията си), удостоверения за неработоспособност (са основа за изчисляване на обезщетения), списък с резултати(необходимо за получаване Париот длъжника), нотариално заверено пълномощно (дава възможност да се представляват интересите на друго лице). Същият член на Наказателния кодекс на Руската федерация ще квалифицира действията на тези, които са фалшифицирали лична карта, шофьор, услуга.

Знаци, указващи разпоредбата определено право, са изключително важни за квалификацията, без тях няма да има състав на престъпление. Ето един пример от практиката на Върховния съд на Руската федерация.

Пример №1... Органите на реда обвиниха К. А. Чернов. при подправяне на договор за депозит, издаден за майка й, тоест по чл. 327 от Наказателния кодекс на Руската федерация. Банката изпрати изявление до полицията, че подписът в споразумението е направен от К. А. Чернов, а не от майка й. На първа и втора инстанция съдът призна К.А.Чернов за виновен, но по -късно върховен съдРуската федерация счита изводите за нейната вина за неправилни, тъй като няма право на депозит, което е предмет на споразумението, К. А. Чернов. не е купувал. В тази връзка отсъства един от необходимите критерии, по които се определя концепцията за официален документ в правния смисъл. Освен това майката на Чернова К.А. Тя потвърди устното си съгласие за подписа на дъщеря си за нея, тъй като поради възрастта и здравословното си състояние не можеше да поеме изцяло изпълнението на договора. Както отбелязва Върховният съд на Руската федерация, липсата на пълномощно в тази ситуация е нарушение гражданско правоно не престъпно.

За извършване на престъпление по чл. 327 от Наказателния кодекс на Руската федерация може да бъде наложено наказание до 4 години затвор в зависимост от последиците, обстоятелствата, наличието на други свързани престъпления. Имайте предвид, че квалификацията по тази статия ще се проведе в онези ситуации, които не попадат под специални, директно предвидени статииОт Наказателния кодекс на Руската федерация. Например в член 292 от Наказателния кодекс на Руската федерация законодателят отделно предвижда отговорността на длъжностните лица за подправяне на документи.

Официално фалшифициране - чл. 292 от Наказателния кодекс на Руската федерация

Това правило много често е съпътстващ подкуп или кражба на собственост. Длъжността на всяко длъжностно лице се определя от длъжностната характеристика (например инспектор на Роспотребнадзор, служител в администрацията или кметството и т.н.) или директно със закон (например Закона за полицията, прокуратурата, и др.). Такива лица, действащи противно на интересите на службата си, получавайки подкуп за своите действия от егоистичен или друг интерес, почти винаги извършват официален фалшификат, примери за който могат да бъдат:

• въвеждане на невярна информация в книгата за оценка или оценката (например, когато преподавател в университет, лицей получава подкуп);
• вписване в отчетния регистър на информация за несъществуващи разходи (когато счетоводителят възлага поверените й средства);
• изкривяване на информацията в съставените договори за доставка на стоки или извършване на определени услуги (например директор държавно предприятиепри извършване на кражба на средства, отпуснати от държавата).

Фалшифицирането означава, че длъжностно лице прави корекции, изкривявания в официалните документи. В същото време трябва да се докаже интересът на този човек - не непременно егоистичен (за да получи пари), понякога може да е личен интерес, който не е свързан с материални облаги.

Пример №2... Директор на отдела обществени поръчкизавод Миронов Е.П. решил да намери работа за снаха си, за чието родство никой не знаел, за длъжността старши бригадир. Съгласно изискванията на вътрешните правила и стандартите за персонал, тази позиция може да бъде получена само от лице с висше техническо образование. Тъй като снахата имаше средно специализирано образование, беше невъзможно да й се намери работа в тази организация. Миронов Е.П. лично е направил корекции в личното досие на кандидата за позицията на А. П. Ананина, където ръката му отбеляза, че тя има висше техническо образование.

В дадения пример виждаме типичен случай на служебно фалшифициране, извършено с личен интерес, при използване на подправени документи при сключване на трудов договор.

За извършване на престъпление по чл. 292 от Наказателния кодекс на Руската федерация, законодателят предвижда наказание до 4 години затвор в зависимост от обстоятелствата. Като другите злоупотреба, предвижда статията допълнително наказаниепод формата на забрана за заемане на определени длъжности, която почти винаги се назначава от съдиите на виновния.

Има и други специални статии, които отделно предвиждат отговорност за подправени документи при наличието на определени специални знаци (припомнете, ако няма такива специални знаци в действията на дадено лице, тогава делото ще бъде образувано по член 327 от Наказателния кодекс на Руската федерация ).

Фалшифициране в други членове на Наказателния кодекс на Руската федерация

Като цяло Наказателният кодекс на Руската федерация съдържа повече от 20 състава на престъплението, включително знака „използване на подправени документи“:

Фалшифициране на доказателства по гражданско, административно, наказателно дело (член 303 от Наказателния кодекс на Руската федерация)

Този състав на престъплението включва умишлено предоставяне на доказателства, които умишлено са невалидни (съдържат изкривени данни, подправени данни, печат, подпис и т.н.). Както ищецът, ответникът и техните представители, така и длъжностните лица, които съставят протоколи, обяснения и др., Могат да носят наказателна отговорност за подобни действия. В практиката на дела за наказателно преследване по чл. 303 от Наказателния кодекс на Руската федерация са малко, но те все още са там.

Пример №3... Кудряков В.А. при разглеждане на граждански спор за разделяне на предоставените дългове Окръжен съддоговор за заем, сключен по време на брака с Kudryakova S.A., който посочва, че Kudryakov V.A. заема 500 000 рубли от роднина за нуждите на семейството. Кудрякова С.А. тя заяви в съда, че не знае за този заем, че семейството им не е общувало с този роднина повече от 8 години, откакто са били в кавга. По искане на С.А.Кудрякова е назначена ръкописна експертиза, която установява, че договорът за заем не е сключен на 12.12.2015 г., както е посочено в текста на договора, а на 18.12.2016 г., тоест ден преди това съдебно заседаниепо семеен спор. В резултат на това искът за делба на съвместни дългове, деклариран от В. А. Кудряков, не е удовлетворен, а бившата съпруга, след като решението е влязло в сила, се обръща към правоохранителните органи с изявление за участие на В. А. Кудряков. към отговорност по чл. 303 от Наказателния кодекс на Руската федерация за подаване на неистински документи в съда.

Наказанието по този член може да бъде до 4 години затвор.

Фалшифициране или унищожаване идентификационен номертранспорт (член 326 от Наказателния кодекс на Руската федерация)

Почти винаги този състав на престъпление се инкриминира едновременно с кражба на автомобил, защото за никого не е тайна, че изрязването, изтриването на номера на каросерията, шасито или двигателя прави невъзможно идентифицирането на откраднатия автомобил, което означава, че ще бъде невъзможно да се докаже вината на нападателите в кражба или кражба. Подправянето на държавната регистрационна табела също е квалифицирано по същия член, максималното наказание може да бъде до три години затвор.

Пример №4... Е. К. Золотов заедно с Мамин А.Л. търгувани чрез кражба на автомобили (припомняме на читателя, че кражбата на автомобил се различава от кражбата му по това, че когато е откраднат, колата почти винаги се продава на части или изцяло на трети страни). Золотов Е.К. наблюдаваше околната среда, а Mamin A.L. добре запознат с тънкостите на сигнализирането, затова се занимаваше с деактивиране на системата за защита. Похитителите завладяха автомобила на А. В. Краснов, който след покупката все още не бе успял да инсталира алармата и заключи колата с ключ, което направи задачата на крадците още по -лесна. След кражбата Золотов Е.К. и Мамин А.Л. карахме в предварително наета кутия, където бяха подправени регистрационни табели, за да закараме колата до Дагестан. Впоследствие извършителите са осъдени по ч. 2 на чл. 326 от Наказателния кодекс на Руската федерация до 2 години затвор всеки.

Укриване на данъци на физическо лице (член 198 от Наказателния кодекс на Руската федерация)

Още в самия текст на този член от Наказателния кодекс на Руската федерация е посочен метод, чрез който извършителят може да избегне плащането на данъци в държавния бюджет - като включи в връщане на данъцисъзнателно невярна информация. Така че на практика често има случаи, когато гражданин посочва допълнителни разходи, които всъщност не е поел. Той прави това, за да намали облагаемата основа - всъщност, за да заплати недостатъчно в бюджета. В част 1 на чл. 198 от Наказателния кодекс на Руската федерация предвижда отговорност за укриване на данъци в размер на повече от 900 000 рубли, във втората част - повече от 4 500 000 рубли.

Пример №5... IE Ukropin E.O. подал декларация, където посочил действително направените от него разходи, свързани с превоза на стоки. За да оправдае разходите, той използва умишлено подправени документи - фиктивни споразумения за превоз на товари, които в действителност не са съществували, Ukropin E.O. договори с контрагента, като му обеща определена сума като плащане за изготвяне на фалшиви договори. В резултат на това Укропин не е платил повече от един милион рубли в бюджета, в резултат на което е съден по част 1 на чл. 198 от Наказателния кодекс на Руската федерация.

В този пример виждаме, че не се изискват допълнителни квалификации по други членове на Наказателния кодекс на Руската федерация (включително по чл. 327), тъй като вече в чл. 198 от Наказателния кодекс на Руската федерация описва действия, свързани с фалшифициране, което е повече от достатъчно, за да бъде признат за виновен само съгласно тази разпоредба на наказателния закон.

Заем върху фалшиви документи

Доскоро обемът на кредитите, издадени на физически лица, които в по -голямата си част няма да могат да изплатят дори малък заем, беше доста значителен. Според някои доклади всеки трети кредит, издаден на физическо лице, е издаден неоснователно и при щателна проверка от службата за сигурност на банката не може да има одобрение. Понастоящем, предвид огромните дългове на физическите лица към банките, процедурата за одобряване и издаване на заеми е станала по -малко лоялна, банките са започнали по -често да идентифицират измамна информация за доходите,

Ако идваизмамен заем естествен човек, наказателно дело по чл. 159.1 от Наказателния кодекс на Руската федерация, за извършването на който извършителят може да получи до 10 години затвор (това е максималното наказание, което чака тези, които са действали като част от организирана група). Що се отнася до ръководителя на организацията или индивидуален предприемач, след това в незаконно получаванезаем, ако са използвали измислена информация за своите Финансово състояние, е образувано наказателно дело по чл. 176 от Наказателния кодекс на Руската федерация, според който наказанието може да достигне 5 години затвор.

Пример №6... Горбунов К.Е. се обърна към банката със заявление за заем за изграждане на къща, като същевременно представи фалшиво удостоверение от 2 данъка върху доходите на физическите лица върху месечните доходи от 60 000 рубли. Кредитополучателят представи копие от трудовата книжка, която включваше запис на трудов стаж от 2002 г. като бригадир в тухлена фабрика. След като провери тези данни, службата за сигурност на банката се убеди, че Горбунов наистина е работил като бригадир в посоченото от него предприятие, но нямаше задълбочена проверка на нивото на доходите и затова той получи одобрение за издаване на заем. Кредитополучателят успешно е получил парите от банката, но е отказал да плати заема, в резултат на което е образувано наказателно дело по чл. 159.1 от Наказателния кодекс на Руската федерация. По време на разследването беше установено, че сертификатът 2NDFL е фалшив, не е вярно - Горбунов е работил във фабриката като товарач и за идентифициране на лицето, което е фалшифицирало сертификата (тъй като самият Горбунов не е могъл да направи това - той няма достъп до пресата), беше извършена допълнителна проверка.

Пример № 7... П. Р. Родионов, ръководител на „Прогрес“ ООД. кандидатствал в Роселхозбанк за заем за целеви нужди - както им било казано, за изграждане на ферма. Заемът е одобрен като обезпечение от П. Р. Родионов. предостави оборудване за производство на петрол в баланса на своята организация. След като плащанията престанаха да текат без обяснение от заемополучателя, по време на проверка от службата за сигурност беше установено, че това оборудване е заложено няколко пъти в други банки. Поради факта, че Родионови представиха невярна информация за финансовото състояние, което всъщност беше на ръба на фалита, правоохранителните органи образуваха наказателно дело по чл. 176 от Наказателния кодекс на Руската федерация.

Моля, обърнете внимание, че до общата нормаИзкуство. 327 от Наказателния кодекс на Руската федерация е невъзможно да се привлече индивидуален предприемач или ръководител на организация към наказателна отговорност, тъй като за подправяне на документи от такива лица идва административна отговорност по чл. 19.23 Административен кодекс на Руската федерация, с глоба до 40 000 рубли. Изключение правят онези норми, които пряко предвиждат отговорността на ръководителя на юридически лица (както в чл. 176 от Наказателния кодекс на Руската федерация) - съгласно такива членове на наказателното законодателство индивидуален предприемач или директор на предприятие може бъде признат за виновен.

Къде да отидем

Всеки от нас може да изпадне в ситуация, когато бъдат открити фалшиви документи, пари или предоставена информация. В такива случаи трябва незабавно да се свържете с полицията с изявление, с пример за което можете да се запознаете по -долу (обясненията са маркирани в синьо).

До полицейското управление № 4 на Министерството на вътрешните работи на Русия за град Анапа
Растамина Р.Р., с местожителство на адреса
Анапа, ул. Зелено, 3
Тел. 892380000

ДЕКЛАРАЦИЯ
За подправените документи

Моля ви да преследвате непознат за мен човек (ако виновникът е известен, трябва да посочите всички данни, които знаете, включително телефонния номер)който използва моите данни, за да получи заем.

Постоянно получавам обаждания от Home Credit Finance Bank и искам да платя дълга по договор за заем No 434343 от 01.04.2017 г., който не сключих (опитайте се да разберете всички подробности по договора от обаждащите се колекционери, за да помогнете на полицията да намери по -бързо лицето, което ви е издало заема - това може да стане дори чрез снимката, която служителите на банковите организации са длъжни да вземете и прикачете към файла на клиента).

Неидентифицирано лице предостави на банката информация за мен като кредитополучател, докато моето съгласие за предоставяне на удостоверения за доходи, копие от паспорта ми не беше.

Опитайте се да си спомните кой би могъл да използва личната ви информация за заетостта и доходите, ако е възможно - трябва да посочите името на заподозрения:

За да съставя нотариално заверено пълномощно и последващата покупка на къща чрез ипотека, за периода от 01.04.2017 г. до 04.04.2017 г. оставих документите си, сред които беше История на заетостта, удостоверение 2 данък върху доходите на физическите лица, копие от паспорта на брокера Иванов П. Ю., работещ в офиса на улицата. Ленинградская, 23, Анапа. Подозирам, че този човек е извършил кредитна измама.

Въз основа на горното,

Да образува наказателно дело по чл. 159.1 от Наказателния кодекс на Руската федерация по отношение на виновните лица, за да ги изправят пред съда.

Приложение: (тук можете да прикачите всичко, свързано с банковите изисквания, записи на разговори, SMS съобщения и т.н.)- електронна кореспонденция с банката, записи на разговори с колекционери.

Растамин Р.Р.
Номер, подпис.

Как да разпознаем фалшив

По принцип можем да се сблъскаме с измами на работното си място, когато клиентите ни предоставят определени документи, за да получим някои услуги (както в търговски структурии в държавата). Трябва да бъдете предупредени, ако:

• ако печатът е размазан, едва забележим, няма подробности и информация за него за индивидуални предприемачи, LLC;
• подписът поражда съмнения - например, ако не съвпада с подписа в придружаващите документи, сякаш несигурен, изтрит на места;
• са направени промени в документите - зачертаване, изтриване, замъгляване и др.;
• информацията в документите очевидно не съответства на известните ви фактически обстоятелства - например знаете, че в Марина ООД в Калуга мениджър не може да печели 120 000 рубли на месец; когато чужденец, който не говори руски, предоставя информация за пребиваване в Москва повече от 30 години; ако самоличността във формата, в който ви е предоставена, не е публикувана дълго време; е издаден акт за неработоспособност в поликлиника, която е затворена за ремонт от няколко години и т.н.

Повишената бдителност и вниманието към информацията, която се изисква в официалния документооборот, може значително да намали риска от измама и да избегне фалшифицирането.

Ако имате въпроси по темата на статията, моля не се колебайте да ги зададете в коментарите. Определено ще отговорим на всички ваши въпроси в рамките на няколко дни.

80 коментара

Полицията е специална категория държавни служители, които са упълномощени да използват сила и физически мерки срещу нарушителите, но само в рамките на закона. И, или поради незнание на самите служители, или поради субективни качества на самия човек, незаконните действия на полицейските служители не са рядкост. Както показва практиката, понякога злоупотребата с официални правомощия надхвърля всякакви граници.

Съгласно нормите на вътрешното законодателство, а именно членове приет Закон„По полицията“ всеки служител трябва да носи пълна отговорност за действията си. И еднакво е възможно да се приложи наказание, както за активни незаконни действия, така и за бездействие на правоприлагащите органи.

Почти е невъзможно да се ограничат до определен списък всички действия, които могат да бъдат признати за незаконни, тъй като служителите от тази категория са предмет не само на общи правни разпоредби, но и ведомствени документи. Въпреки че такива групи могат да бъдат разграничени незаконни действия:

• бездействие при изпълнение на служебни задължения, водещо до материални щети или увреждане на здравето на трети страни;
• активни действия, които целенасочено са резултат от злоупотреба с власт;
• всички деяния, чийто състав може да бъде квалифициран по членове на Наказателния кодекс на Руската федерация;
• нарушение, за което има административна отговорност.

Като цяло, при получаване на жалба от жертва, всяка ситуация се разглежда индивидуално както от жертвата, така и от служителя.

Има няколко начина как да се предпазите от незаконни действия на правоприлагащите органи. Първият е опит за независимо разрешаване на скандала, възникнал със самия служител. Но ако служителят позволи съществено нарушение, тогава е малко вероятно той да осъществи контакт.

Второто е участието на регулаторните органи в производството. Това могат да бъдат: ръководството на полицейски служител, прокурори, както и съдът.

Ако никой от тези методи не е донесъл желания резултат, тогава няма да е излишно да се привлече общественото внимание към въпроса. Радиопредаване, статия във вестник или реч по телевизията трябва да имат каталитичен ефект върху регулаторните органи, като активизират работата, насочена към провеждане на вътрешно разследване и наказание на извършителя.

Има няколко случая, в които можете да кандидатствате с оплаквания относно работата на полицията. Първият е писмено исканедо органа за вътрешни работи, подчинен на който е длъжностното лице. Първо можете да подадете жалба до вашия непосредствен ръководител или да отидете директно до органите на органа.

Участието на ръководството на регионалния отдел в разрешаването на конфликта може да се осъществи по няколко начина:

• лично по време на приема на граждани от длъжностно лице;
• дистанционно - чрез онлайн портала на Министерството на вътрешните работи на Руската федерация.

Кандидатът има 15 календарни дни за официален отговор. В същото време тя трябва да бъде предоставена в писмена форма и формализирана чрез изходяща кореспонденция през офиса.

Освен това е разрешено да се оплаква полиция в прокуратурата. В зависимост от естеството на незаконните действия, можете да подадете жалба веднага или само след като няма реакция от непосредствения ръководител на небрежния служител.

Друг орган е съдът. Освен това участието на съда в разрешаването на спорове също е необходимо, ако е необходимо допълнително да се възстановят материални щети от нападателя.

Как да подадете жалба

Най -ефективният и Правилният начинреагирането на неправомерно поведение е подаване на жалба. В страните от ОНД има приблизително същите правни системиследователно, по аналогия с руското законодателство, инструкциите за подаване на заявление ще бъдат сходни както в Украйна, така и в Казахстан.

Важно! Можете едновременно да кандидатствате в няколко инстанции, което ще ускори процедурата за разрешаване на възникналия конфликт и възстановяване на правосъдието.

Като цяло няма единна форма за правилното писане на жалба, така че е важно само да се спазват основните изисквания за подаване на официални документи. А именно:

• в десния ъгъл на страницата, в горната част, има обжалване до конкретна агенция за отговор (важно е да посочите правилното име на юридическото лице, както и адреса на местоположението);
• под информацията за получателя е задължително да се посочат личните данни на гражданина, решил да кандидатства (пълно име, телефонен номер за връзка, адрес за регистрация и постоянно мястоместожителство);
• в средата е името на документа - "Жалба", със задължително посочване на действията на кой служител се подава заявлението (това ще намали времето за избор на предмета на проверката);
• описателната част трябва да съдържа най -подробна информация за възникналия конфликт, като посочва дори незначителни подробности, тъй като те често помагат за справедлива оценка на ситуацията на инцидента;
• раздел "Моля" трябва да съдържа описание на вашето искане до надзорния орган;
• в заключение е необходимо да се посочи датата на съставяне на жалбата, както и оригиналният подпис на жалбоподателя.

Освен това, ако към заявлението са приложени доказателства под формата на показания на свидетели, копия от документи и други, тогава е наложително да се направи опис на приложените веществени доказателства.

Преди да наложи наказание на полицай, задължителна е официална проверка. Независимо дали е получена жалба за действия на служител от прокуратурата или полицейското управление, официална проверка се извършва от служител на персонала. Ако след пълен анализ на обстоятелствата в действията на служителя са открити признаци на престъпление, тогава е наложително да се образува дело срещу нарушителя.

Така че към служител, който е на длъжности в правоприлагащите органи, могат да се прилагат следните видове санкции:

• дисциплинарен;
• административна;
• граждански;
• престъпник.

Нарушение вътрешна дисциплина, като правило, се среща само в рамките на самата единица и на цивилнине засяга, но са възможни изключения. Така че, ако полицаят е отказал да бъде номиниран на мястото на престъплението, той е нарушил длъжностни характеристики, тогава жертвата има пълното право да се оплаче от липсата на отговор на жалбата му.

Административната отговорност може да включва както общи, така и специални членове, които се отнасят изключително за служителите на правоприлагащите органи. Това включва и корупционни практикикоито не съдържат състав на престъпления.

В допълнение към привличането юридическа отговорност, отделен анализ на нанесените материални щети... Тоест, ако служител е извършил незаконни дейности от своя страна, които са причинили финансови загуби на физически или юридически лица, тогава определено трябва да се оплачете в съда.

Прилагането на нормите на наказателното право е възможно, ако престъплението съдържа състав на престъплението. Това включва подкуп, злоупотреба с личен авторитет, злоупотреба със задължения и други.

Крайна мярка е уволнението от редиците на правоприлагащите органи без възможност за възстановяване.

Бездействието е специален вид незаконна дейност, когато полицейски служител трябва и би могъл да окаже помощ или да спре да нарушава законността и реда и да извършва законови нарушения . Както е предвидено в членовете на Закона на Украйна "За полицията", служител може да бъде подведен под отговорност незаконно бездействие... Но освен това се извършва проучване на обстоятелствата на конфликта и се извършва търсене на възможни алтернативни действия на полицейския служител.

За съжаление, полицейското нарушение принадлежи към групата на престъпленията с високо ниволатентност, тъй като само малка част от жертвите съобщават за действия на полицията. Това може да се дължи както на недостатъчно познаване на личните права и възможности, така и на страх от това правоприлагане... Но всеки подобен акт задължително трябва да бъде записан, тъй като има и такива в редиците на полицията, които са отдадени на службата си и те са в сянката на негативни обществени отзиви.

Съгласно чл. 27 No 125-ФЗ „Вкл архивни дела v Руска федерация»За нарушаване на правилата за съхраняване и унищожаване на документи се предвижда гражданска, административна и наказателна отговорност. Тя може да бъде възложена на юридически лица и длъжностни лица, по -специално на ръководителя на организацията или главния счетоводител, както и на други граждани, виновни за нарушаване на законодателството в тази област.

В същото време неспазването на реда на архивно съхранение включва:

• незаконно унищожаване на документи;
• загуба преди изтичане на установения срок за съхранение;
• нарушение на правилата за набиране на персонал, финансиране и др.;
• неспазване на изискванията за условията на съхранение (например за счетоводни документи, това са отделни помещения или специално оборудвани шкафове със заключване) и др.

Видовете и степента на наложена отговорност зависят от тежестта на нарушението и се установяват Данъчен кодекс RF (Данъчен кодекс), Кодексът на административни нарушения(Кодекс за административни нарушения) и други регулаторни документифедерално и регионално значение.

Гражданска отговорност

Гражданската отговорност за нарушаване на архивното законодателство има компенсаторен характер. С други думи, човек, който е виновен, например, в загубата или повреждането на документи, е длъжен да компенсира причинените вреди.

Най -често наказанието е ограничено имуществено наказаниепод формата на плащане на неустойка или глоба. При сериозни нарушения, например, при неспазване на правилата за съхраняване на особено ценни документи, последните могат да бъдат запорирани със съдебно решение в съответствие с чл. 240 от Гражданския кодекс на Руската федерация.

Административна отговорност

Административната отговорност за нарушаване на реда на съхранение и унищожаване на документи се състои в налагане на глоби, чийто размер се регулира от Административния кодекс:

• за нарушение от длъжностни лица на правилата за съхранение, придобиване и счетоводство архивни документи- 300-500 рубли. (Член 13.2o от Административния кодекс);
• за грубо нарушение на правилата за поддържане и представяне на финансови отчети - 2000-3000 рубли. (Член 15.11 от Административния кодекс).

Наред с административните нарушения, законодателството на Руската федерация предвижда и данъчни задължения. По -специално в чл. 120 от Данъчния кодекс на Руската федерация определят следните размери санкции:

• 10 000 рубли с отсъствие първични документиза 1 данъчен период;
• 30 000 рубли ако документи не се подават за повече от 1 данъчен период;
• 20% от сумата на неплатените данъци, но не по -малко от 40 000 рубли. при условие, че загубата на документи е довела до подценяване на данъчната основа.

Наказателна отговорност

Наказателна отговорност може да бъде наложена за „унищожаване, повреждане или укриване на официални документи“ (чл. 325 от Наказателния кодекс на Руската федерация), както и за непредставянето им на данъчната служба (чл. 199 от Наказателния кодекс на Руската федерация). В зависимост от тежестта на нарушението виновен човекможе да бъде наказан с глоба в размер на 100 000 рубли, поправителен или задължителен труд или лишаване от свобода до две години.

Фалитът е доста дълга и сложна процедура. В процеса често се допускат нарушения. Това може да бъде, наред с други неща, незаконни действия, предизвикали финансова несъстоятелност.

Законодателна обосновка

Отговорността за нарушения може да бъде както административна, така и наказателна. Вторият е наложен въз основа на членове 195 и 196 от Наказателния кодекс на Руската федерация, административен - въз основа на членове 14.12 и 14.13 от Административния кодекс на Руската федерация. Алгоритъмът за несъстоятелност се съдържа, наред с други неща, във Федералния закон № 127 "За несъстоятелността" от 26 октомври 2002 г.

Признаци на нарушение

Могат да се разграничат следните групи нарушения, които са разрешени при несъстоятелност:

1. Първа група.Укриване или умишлена промяна на информацията за собствеността. Неправилни действия на етапа на излизане от фалит, които доведоха до финансова несъстоятелност... Незаконни мерки при разпореждане с имущество.
2. Втора група.Умишлена измама при изпълнение на вземанията на кредиторите, в резултат на която се причиняват щети на други участници.
3. Трета група.Противопоставяне на нормалната работа на синдика или представител на управляващия орган.

Отговорността не винаги се възлага, когато се открият тези признаци. За налагане на наказание трябва да са налице допълнителни обстоятелства.

Условия за отговорност

Санкции се налагат в случай, че незаконните действия са причинили щети. Ако щетата е по -малка от 250 000 рубли, се налага административна отговорност. Ако се разкрие особено голяма щета (повече от 250 000 рубли), се налага наказателна отговорност.

Санкциите също се прилагат, ако нарушения са извършени преди или след процедурата. Например, има такова нещо като умишлено вкарване на компания във финансова несъстоятелност. Примери за такива нарушения:

• Безвъзмездни и нееквивалентни транзакции по време на финансовата криза.
• Сделки, които не са печеливши със заинтересована страна.
• Укриване на ликвидни активи на етапа на търга.

Отговорност може да бъде наложена както на юридическото лице (мениджъри и основатели), така и на индивидуалния предприемач (индивидуален предприемач, граждани). Санкциите могат да бъдат наложени на всички участници в несъстоятелността: комисарят по несъстоятелността, кредиторите.

Разновидности на незаконен фалит

Незаконният фалит означава фалшиво обявяване на финансова несъстоятелност, умишлено въвеждане на длъжник в състояние на несъстоятелност. Санкции се налагат в случай, че едно лице може да изплати дълговете си, но обяви фалита си. Помислете за всички видове незаконно признаниефинансова несъстоятелност.

Умишлено

Умишленият фалит е имитация на финансова несъстоятелност. Отговорност за такова престъпление се налага въз основа на член 196 от Наказателния кодекс на Руската федерация. Намерението се определя въз основа на тези признаци:

• Активите се изтеглят по сметките на дъщерни дружества.
• Сметка в несъстоятелност умишлено създава недостиг на средства.

Одиторите събират доказателства за умишлени действия. Помислете за доказателствата за намерение:

• Укриване на имущество, активи и пасиви.
• Закупуване на имот за трети страни.
• Принос на голяма сума средства към съоръжения на трети страни.

Одиторът се интересува от идентифицирането на тези признаци. Тежестта на деянието се определя от съда.

Умишлено

Определението за умишлено признаване на несъстоятелност е дадено в член 195 от Наказателния кодекс на Руската федерация. Умишлен и умишлен фалит са подобни понятия. Между тях обаче има разлики. По -специално, ако умишлено, мениджърът се занимава със скриване на средства. Тоест всъщност компанията има пари, но според документите те отсъстват. Умишлен фалит е ситуация, при която предприятието е доведено до действителна несъстоятелност. Например, ръководството може да сключва умишлено неизгодни договори.

Измислено

Фиктивен фалит е невярно твърдение, че дадена компания е неплатежоспособна. Определението е дадено в член 197 от Наказателния кодекс на Руската федерация. Мотивацията за такова нарушение е умишлено подвеждащо кредиторите. По този начин основателите търсят вноски или променят условията за кредит. Индикация за нарушение е подаването на молба за фалит в съда, когато фирмата може да изплати дълговете си.

Отговорност за престъпления

Откриването на нарушения при несъстоятелност води до налагане на санкции. Наказанието може да бъде различно. Всичко зависи от тежестта на нарушението.

Административна

Административната отговорност се налага въз основа на член 14.13 от Административния кодекс на Руската федерация. Помислете за видовете санкции:

• Компанията изплати дълга на един кредитор в ущърб на останалите. Глобата за частни лица ще бъде 4 000-5 000 рубли, за служители-50 000-100 000 рубли. или прекратяване на работа от 6 месеца до 3 години.
• Укриване на имущество или информация за него, унищожаване на имущество или предаването му на трети страни. Глобата за FL ще бъде 4 000-5 000 рубли, за DL-50 000-100 000 рубли. или спиране на работа за период от 6 месеца до 3 години.
• Пренебрегване от лицата, отговорни за процедурата по несъстоятелност, на задълженията, посочени в закона. Предполага се, че действието не съдържа признаци на престъпление. На DL се издава предупреждение или се налага глоба от 5 000-50 000 рубли. За юридически лица глобата ще бъде 200 000-250 000 рубли. При многократно нарушение от този виддейността на длъжностните лица се преустановява за срок от 6 месеца до 3 години. На юридическото лице се налага глоба от 350 000 до 1 000 000 рубли.
• Намесване на нормалните дейности на лицето, отговорно за фалита. DL е наложена глоба в размер на 40 000-50 000 рубли. Алтернативна мярка е да се спре работата за период от 6 месеца до една година.
• Отговорното лице не кандидатства за несъстоятелност, ако е необходимо. Глобата за гражданите ще бъде 1 000-3 000 рубли, за DL-5 000-10 000 рубли. В случай на повторно нарушение глобата за гражданите ще бъде 3 000-5 000 рубли, за длъжностните лица се налага спиране на дейността за период от 6 месеца до 3 години.
• Отговорното лице не е уведомило заинтересованите страни (например продавачите на търг) за признаците на фалит. Глобата за DL ще бъде 25 000-50 000 рубли. Алтернативен вариант е да се спре работата за период от 6 месеца до 2 години.
• Отговорникът не се съобразява присъдапри привличане към субсидиарна отговорноствърху дълговете на лицето, признато от кредитора. В този случай DL спират работата си за период от 6 месеца до 3 години.

Важно! Привличането на отговорност предполага, че вината на лицето е доказана.

Престъпник

Наказателни санкции се налагат въз основа на 196-197 от Наказателния кодекс на Руската федерация. Нека ги разгледаме по -подробно:

• Укриване на имущество, фалшифициране на документи. Налага се или глоба до половин милион, или свободата на лицето е ограничена до 2 години. Алтернативни мерки: принудителен труд до 3 години, арест до шест месеца.
• Изплащане на дълг към един кредитор в ущърб на останалите. Наказанието ще бъде или лишаване от свобода до една година, или работа до една година, или арест до 4 месеца.
• Пречи на работата на лицето, отговорно за извършването на финансовата несъстоятелност. Санкции: работа до 480 часа, лишаване от свобода до 36 месеца, поправителен труд до 24 месеца, арест до 6 месеца.
• Умишлен фалит. Санкции: глоба до половин милион, работа до 5 години, лишаване от свобода до 6 години заедно с глоба до 200 000 рубли.

UO се налага само ако е извършено тежко нарушение.