Тест проверки знаний работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами. Тест проверки знаний работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами Первичная проверка знаний под фт

Не спешите предоставлять документы!

Порядок действий при получении требования Прокуратуры:

Внимательно изучите список требуемых документов;
Проверьте правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ на соответствие действующим нормам закона на момент предоставления в Прокуратуру;
Уточните у помощника прокурора, что имеется ввиду под тем или иным документом, если в требовании содержится размытая формулировка;
Изучите все обязанности организаций или ИП, которые должны исполняться в соответствии с законодательством, что бы ответить на все вопросы проверяющего;
Если вы сомневаетесь в правильности организации внутреннего контроля, в соответствии документов нормам законодательства, обратитесь к специалисту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ.

Специалисты «Национальное достояние» (МЭЦФМ) участвовали в многочисленных проверках, проводимых Прокуратурой, и знают все тонкости этого процесса.

При обращении в центр специалист:

проведет анализ всех имеющихся документов в организации или у ИП;
при необходимости исправит допущенные ошибки;
подготовит недостающие документы;
проведет подробную консультацию о порядке проверки документов Прокуратурой;
подготовит ответственного сотрудника или руководителя к типичным вопросам, которые может задавать проверяющий;
при необходимости наш специалист может присутствовать с вами в Прокуратуре при предоставлении документов по доверенности или предоставлять ваши интересы самостоятельно.

Типичные ошибки, допускаемые организациями и индивидуальными предпринимателями при проверке Прокуратуры.

К нам часто обращаются организации и ИП, получившие представление прокуратуры об устранении допущенных нарушений или уже в процессе административного производства в связи с выявленными нарушениями. Как показывает практика, чаще всего устранить нарушения можно еще до предоставления документов на проверку. Последствия в виде административного наказания происходят чаще всего по следующим причинам:

предоставление неполного пакета документов по причине непонимания формулировки, изложенной в требовании.

Например, в списке, как правило, содержится требование предоставить документы, подтверждающие прохождение сотрудниками обучения. Под этим требованием стоит понимать не только документ, подтверждающий прохождение обучения (целевой инструктаж по ПОД/ФТ) специальным должностным лицом, но и документы подтверждающие прохождение всеми сотрудниками организации вводного, планового и дополнительного внутреннего обучения. Если организация не вела учета обучения, нарушение будет на лицо.

То же касается и распространенного заблуждения о том, что если в организации нет сотрудников кроме директора или ИП, то документы по обучению составлять нет необходимости;

не знание обязанностей организации или ИП по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ приводит к тому, что при опросе проверяющим руководителя и ответственного сотрудника, последний не может ответить на вопросы правильно о порядке исполнения обязанностей.

Например, о порядке предоставления информации в Росфинмониторинг, периодичность предоставления информации и подтверждающие документы;

предоставление правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в редакции не актуальной на дату предоставления.

Мы описали только некоторые ошибки. Если вы не уверены на 100%, что правильно и в полной мере исполняете требования закона, предварительно обратитесь к профессионалам.

1 .1 Список тестов с описанием Папка: Общие тесты => Тесты по банковcкому делу => ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ Папка Кол-во тестов Общие тесты Тесты по банковcкому делу ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ Демонстрационные тесты 3 Должностные тесты 17 Тематические тесты 28 Общее количество тестов: 48 N Тест Рейтинг Демонстрационные тесты Демонстрационный тест "Организация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ" Общие вопросы 2 Программы внутреннего контроля 2 Организация внутреннего контроля 2 Риски и критерии необычных операций 2 Меры ответственности 2 Всего вопросов Демонстрационный тест "Взаимодействие с Росфинмониторингом" Общие вопросы 2 Порядок направления сведений 2 Особенности заполнения типовой формы DBF-фаила 2 Виды электронных сообщений в целях ПОД/ФТ 2 Запросы Росфинмониторинга 2 Всего вопросов Demo-test "Organisation of internal control for AML/CFT purposes" (1.182)

2 General questions 2 Internal Control Programmes 2 Organisation of internal control 2 Risks and criteria of unusual operations 2 Administrative sanctions 2 Всего вопросов 10 Должностные тесты Руководитель подразделения - Общий тест по ПОД/ФТ Вопросы теста разработаны на основе нормативных актов и различных рекомендаций Банка России по организации системы внутреннего контроля банка в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Тест может найти широкое применение при обучении и аттестации по вопросам ПОД/ФТ руководителей управлений, служб и подразделений банка любого уровня. Свое отражение нашли как общие вопросы, связанные с системой ПОД/ФТ в целом, так и особенности, имеющие место при реализации конкретных программ реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в частности. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний руководителей структурных подразделений банка. Общие вопросы ПОД/ФТ 10 Права и обязанности сотрудников в рамках соблюдения требований к ПОД/ФТ Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 9 Операции, подлежащие обязательному контролю и критерии выявления необычных сделок Меры ответственности 3 Всего вопросов Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ - Тест 1 Первый из тестов, специально предназначенных для проверки знаний и обучения Ответственных сотрудников и специалистов финансового мониторинга отделов(групп) банка по вопросам соблюдения и применения законодательства в области ПОД/ФТ. Тест содержит, как общие вопросы, связанные с системой ПОД/ФТ в целом, так и вопросы связанные с выполнением программ реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Тест может

3 быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний Ответственного сотрудника или сотрудников подразделения финансового мониторинга банка. Общие вопросы ПОД/ФТ Требования к организации работы по предупреждению ПОД/ФТ Операции, подлежащие обязательному контролю и критерии выявления необычных сделок Права и обязанности сотрудников в целях ПОД/ФТ 6 Порядок представления сведений в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ Требования к сотрудникам, ответственным за ПОД/ФТ Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 10 Меры ответственности 4 Всего вопросов Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ - Тест 2 Второй из специально предназначенных для проверки знаний и обучения Ответственных сотрудников и специалистов финансового мониторинга отделов(групп) банка по вопросам соблюдения и применения законодательства в области ПОД/ФТ тестов. Значительно расширяет содержание и круг вопросов в области ПОД/ФТ, включая вопросы международного сотрудничества и контроля и надзора Банка России за исполнением законодательства в указанной сфере. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний Ответственного сотрудника или сотрудников подразделения финансового мониторинга банка. Общие положения и организация противодействия легализации Предупреждение легализации Предоставление сведений в уполномоченный орган 10 Международное сотрудничество по противодействию легализации Критерии выявления необычных сделок и операций Национальная платежная система. Особенности ПОД/ФТ. 8 78

4 Контроль за деятельностью банковских платежных агентов, поручение идентификации Контроль и надзор Банка России за исполнением законодательства по ПОД/ФТ 6 11 Всего вопросов Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ - Тест 3 Третий из специально предназначенных для проверки знаний и обучения Ответственных сотрудников и специалистов финансового мониторинга отделов(групп) банка по вопросам соблюдения и применения законодательства в области ПОД/ФТ тестов. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний Ответственного сотрудника или сотрудников подразделения финансового мониторинга банка. Общие положения по вопросам ПОД/ФТ 12 Организация работы в кредитных организациях по предупреждению ПОД/ФТ Операции, подлежащие обязательному контролю 1 Федеральный закон от г. 11-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" Всего вопросов Тест "Уполномоченный сотрудник в сфере ПОД/ФТ" Указанный тест разработан специально для проверки знаний и обучения Уполномоченных сотрудников и специалистов финансового мониторинга отделов(групп) обособленных и ВСП банка по вопросам соблюдения и применения законодательства в области ПОД/ФТ. Тест содержит, как общие вопросы, связанные с системой ПОД/ФТ в целом, так и вопросы связанные с выполнением программ реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний указанных сотрудников банка. Общие вопросы по ПОД/ФТ Организация системы ПОД/ФТ в ВСП 6 Требования к идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей Управление риском в целях ПОД/ФТ Выявление операций, подлежащих обязательному

5 контролю Выявление необычных сделок 4 Предоставление сведений в Росфинмониторинг 11 Порядок формирования ОЭС Всего вопросов 1.22 Тест для сотрудников, отвечающих за организацию и проведение обучения персонала по вопросам ПОД/ФТ Настоящий тест составлен на основании Указания ЦБР от 9 августа 2004 г. N 148-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях" и служит в основном для проверки знаний и обучения сотрудников, отвечающих в банке за организацию и проведение обучение персонала вопросам ПОД/ФТ. Однако, может быть также использован при проведении аттестации других банковских специалистов, в частности, Ответственного сотрудника по ПОД/ФТ и сотрудников СВК. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний указанных сотрудников банка. Общие вопросы Организация работы по обучению кадров Содержание программы обучения Особенности проведения инструктажа Всего вопросов Тест по ПОД/ФТ для сотрудников СВК Тест для проверки знаний и проведения качественного обучения сотрудников СВК банков по вопросам ПОД/ФТ. Кроме общих вопросов содержит вопросы по организации анкетирования и порядку ведения досье клиента, а также вопросы по квалификационным требованиям к специально назначенным в банке сотрудникам, осуществляющим свою деятельность в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний СВК банка. Общие вопросы ПОД/ФТ 10 Требования к организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ Операции, подлежащие обязательному контролю, и необычные сделки Идентификация в целях ПОД/ФТ

6 Квалификационные требования к специалистам банка в целях организации ПОД/ФТ Всего вопросов Тест по ПОД/ФТ для юридических подразделений Общий тест для сотрудников юридических подразделений банков составлен на основе нормативных и законодательных актов органов государства и Банка России, регулирующих различные юридические аспекты работы в области ПОД/ФТ. В тесте отражены как общие вопросы, связанные с организацией работы по ПОД/ФТ в банках, так и особенности, имеющие место при реализации конкретных программ правил внутреннего контроля регламентирующих специфичные, только для юридических служб, вопросы. Например, вопросы идентификации и анкетирования клиентов.тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников юридического подразделения банка. Общие вопросы ПОД/ФТ 19 Операции, подлежащие обязательному контролю и необычные сделки Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 17 Отказ от заключения договора банковкого счета, расторжение договора банковского счета Всего вопросов Тест по ПОД/ФТ для службы безопасности Общий тест по ПОД/ФТ для сотрудников служб безопасности, позволяющий оценить уровень знаний и умения применить на практике основ действующего законодательства и внутреннего регламента работы по взаимодействию различных банковских подразделений в работе по ПОД/ФТ. Наряду с общими вопросами по ПОД/ФТ, составлены специфические, затрагивающие только для подразделений безопасности, вопросы, в частности, регламентирующие порядок сохранения банковской тайны при направлении сведений об операциях клиентов в уполномоченный орган.тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников указанного подразделения банка. Общие вопросы ПОД/ФТ Обязательный контроль и критерии выявления необычных сделок

7 Выявление лиц, осуществляющих террористическую деятельность 6 Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 9 Обеспечение информационной безопасности при передаче-приеме ОЭС и ИЭС 10 Всего вопросов Тест "ПОД/ФТ и операции по банковским счетам" Настоящий тест служит для проверки знаний по вопросам ПОД/ФТ при проведении аттестации сотрудников банка, задействованных в работе по выявлению и представлению сведений об операциях по банковским счетам (вкладам), подлежащих обязательному контролю (группа кодов 4000). В частности, операционных подразделений, отделов, как по работе с физическими, так и юридическими лицами, кредитных отделов и юридических отделов, отделов внешнеэкономической деятельности. Состоит из 6-ти разделов, содержащих основные вопросы в области ПОД/ФТ для указанной категории сотрудников банка. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний указанных сотрудников банка. Общие вопросы ПОД/ФТ 6 Операции, подлежащие обязательному контролю, и необычные сделки Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 17 Коды операций 10 Всего вопросов Тест "ПОД/ФТ и операции за наличный расчет" Настоящий тест служит для проверки знаний по вопросам ПОД/ФТ при проведении аттестации сотрудников банка, задействованных в работе по выявлению и представлению сведений об операциях с денежными средствами в наличной форме, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 1000). В частности, операционных подразделений, отделов, как по работе с физическими, так и юридическими лицами, отделов ценных бумаг, кассы, ВЭД. Состоит из -ти разделов, содержащих основные вопросы в области ПОД/ФТ для указанной категории сотрудников банка, включая критерии выявления и признаки необычных сделок. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний указанных сотрудников банка

8 Общие вопросы ПОД/ФТ 6 Операции, подлежащие обязательному контролю 6 Критерии выявления и признаки необычных сделок 4 Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 18 Коды видов операций 6 Всего вопросов Тест "ПОД/ФТ и операции с ценными буманами" Тест для проверки знаний и проведения качественного обучения сотрудников отделов ценных бумаг по вопросам ПОД/ФТ. Кроме общих, содержит вопросы по операциям клиентов, подлежащих обязательному контролю, а также критерии и признаки необычных сделок, затрагивающих специфику работы указанных подразделений. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников банка, осуществляющих операции с ценными бумагами. Общие вопросы ПОД/ФТ 2 Операции, подлежащие обязательному контролю 7 Критерии выявления и признаки необычных сделок 8 Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 10 Отказ от выполнения распоряжения клиента 3 Всего вопросов Тест "ПОД/ФТ и кредитные операции" Данный тест служит основным подспорьем при необходимости проверки знаний и обучения сотрудников кредитных подразделений банка по вопросам ПОД/ФТ. Содержит разделов, где кроме общих, находятся вопросы по операциям клиентов, подлежащих обязательному контролю, а также критерии и признаки необычных сделок, затрагивающих специфику работы указанных подразделений. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников кредитных подразделений банка. Общие вопросы ПОД/ФТ 7 Операции, подлежащие обязательному контролю, и необычные сделки Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 12 Коды видов операций 4 Всего вопросов

9 1.233 Тест "ПОД/ФТ и операции по переводам граждан, банковским картам и вкладам" Настоящий тест предназначен для проведения проверки знаний по вопросам ПОД/ФТ сотрудников банка, задействованных в работе по выявлению и представлению сведений об операциях по переводам граждан, банковским картам и вкладам, подлежащих обязательному контролю. Отражает специфику работы данной категории сотрудников и состоит из -ти разделов, содержащих разнообразные вопросы в области ПОД/ФТ. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников подразделений банка, обслуживающих физических лиц. Общие вопросы ПОД/ФТ 6 Операции, подлежащие обязательному контролю, и необычные сделки Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 20 Коды видов операций 4 Всего вопросов Тест "ПОД/ФТ и международные расчеты, кор.отношения, ВЭД" Настоящий тест предназначен для проведения проверки знаний по вопросам ПОД/ФТ сотрудников подразделений корреспондентских отношений и мждународных расчетов банка, задействованных в работе по выявлению и представлению сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Отражает специфику работы данной категории сотрудников Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний указанных сотрудников банка. Операции, подлежащие обязательному контролю 10 Критерии выявления и признаки необычных сделок 13 Обязанности сотрудников в связи с требованиями Закона по ПОД/ФТ Всего вопросов Тест "Сотрудник подразделения ПОД/ФТ, ответственный за выявление операций, ПОК" Настоящий тест предназначен для проверки знаний специалистов подразделений по ПОД/ФТ кредитных организаций, ответственных за выявление операций, подлежащих обязательному контролю. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и

10 проведении плановой проверки знаний. Общие положения по вопросам ПОД/ФТ 2 Критерии операций, подлежащих обязательному контролю Особенности выявления операций, подлежащих обязательному контролю Передача сведений в Росфинмониторинг 28 Ответственность за нарушения 4 Всего вопросов Тест "Сотрудник подразделения ПОД/ФТ, ответственный за выявление необычных и сомнительных операций" Данный тест предназначен для проверки знаний специалистов подразделений финансового мониторинга кредитных организаций, ответственных за выявление необычных и сомнительных операций. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний. Общие положения по вопросам ПОД/ФТ 2 Признаки необычных операций 17 Критерии сомнительных операций 14 Действия сотрудников банка при выявлении необычных и сомнительных операций Надзор Банка России за проведением сомнительных операций Ответственность за нарушения 4 Всего вопросов Тематические тесты The general test of the AML/CFT for executives General questions on the issue of AML / CFT 7 Organization of the internal control in the banks for AML/CFT Transactions subject to compulsory control and unusual transactions Identification for AML/CFT 8 Bank"s rights, power and responsibilities in the field of AML/CFT

11 Responsibility for offences in the field of AML/CFT 2 Всего вопросов Тест "Вводный инструктаж по ПОД/ФТ" Указанный тест предназначен для первичной проверки знаний знаний всех сотрудников и руководителей подразделений банка, которые прошли первичный (вводный) инструктаж по ПОД/ФТ по программе подготовки и обучения кадров. Термины и понятия 9 Нормативные документы, регулирующие ПОД/ФТ Органы и должностные лица, ответственные за ПОД/ФТ Основные положения Закона 11 -ФЗ Основные внутренние документы и программы банка по ПОД/ФТ Обязанности и ответственность сотрудников банка при соблюдении требований законодательства по ПОД/ФТ Всего вопросов Тест "Коды видов операций для операционных работников" Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для операционных работников и позволяет выявить насколько правильно тестируемый присваивает необходимый код, согласно Справочника видов операций, и квалифицирует конкретные операции, сведения о которых подлежат направлению в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации сотрудников на любой из должностей отделов и подразделений банка, участвующих в работе по ПОД/ФТ,а также при проведении плановой проверки знаний. Операции, подлежащие обязательному контролю 16 Необычные, подозрительные сделки 14 Всего вопросов Тест "Коды видов операций для сотрудников по обслуживанию физических лиц" Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для сотрудников отдела по обслуживанию физических лиц и позволяет выявить насколько правильно тестируемый присваивает необходимый код, согласно Справочника видов операций, и квалифицирует конкретные операции клиентов

12 банка, сведения о которых подлежат направлению в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации сотрудников на любой из должностей отделов и подразделений банка, участвующих в работе по ПОД/ФТ,а также при проведении плановой проверки знаний. Операции, подлежащие обязательному контролю 16 Необычные, подозрительные сделки 9 Всего вопросов Тест "Коды видов операций для кредитных работников" Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для кредитных сотрудников и позволяет выявить насколько правильно тестируемый присваивает необходимый код, согласно Справочника видов операций, а также квалифицирует конкретные операции клиентов банка, сведения о которых подлежат направлению в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации сотрудников на любой из должностей отделов и подразделений банка, участвующих в работе по ПОД/ФТ,а также при проведении плановой проверки знаний. Операции, подлежащие обязательному контролю 6 Необычные, подозрительные сделки 4 Всего вопросов Тест "Коды видов операций для кассовых работников" Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для кассовых работников и позволяет выявить насколько правильно тестируемый присваивает необходимый код, согласно Справочника видов операций, а также квалифицирует конкретные операции клиентов банка, сведения о которых подлежат направлению в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации сотрудников на любой из должностей отделов и подразделений банка, участвующих в работе по ПОД/ФТ,а также при проведении плановой проверки знаний. Операции, подлежащие обязательному контролю 11 Необычные, подозрительные сделки 4 Всего вопросов Тест "Общие вопросы идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ" Настоящий тест включает в себя самые общие вопросы 7 4

13 идентификации клиентов, установленные Законом 11-ФЗ, Положением Банка России N 262-П и рядом других документов. Тест можно применять для оценки знаний любых специалистов (при приеме на работу, переводе, по итогам обучения при введении в тему ПОД/ФТ, плановой проверке знаний и других случаях). Общие вопросы по идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ Требования к идентификации клиентов - юридических лиц Требования к идентификации клиентов - физических лиц Идентификация выгодоприобретателей 2 Идентификация бенефициарных владельцев 6 Проверка деятельности клиентов на предмет участия в экстремистской деятельности Идентификация ИНЫМИ лицами 4 Требования к формированию и хранению сведений о клиентах Всего вопросов Тест "Взаимодействие кредитной организации с уполномоченным органом и Банком России по вопросам ПОД/ФТ" Настоящий тест составлен на основании Положения Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и включает в себя помимо общих вопросов о порядке направления в ФСФМ сведений об операциях клиентов специальные вопросы. Например, вопросов, касающихся направления сведений в случаях приостановления операций клиентов, особенностей заполнения типовой формы DBF-файла и других.тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников подразделений финансового мониторинга банка. Формирование и направление ОЭС и подтверждений в уполномоченный орган Получение ИЭС из уполномоченного органа 4 Направление сведений о случаях отказа от 62

14 заключения договора банковского счета (вклада) Хранение ОЭС и ИЭС Коды видов операций для DBF-файлов 4 Направление сведений в случае приостановления операции клиента Обеспечение информационной безопасности Особенности заполнения типовой формы DBF-файла Предотвращение сомнительных операций Проведение проверок ЦБ 3 Направление информации по запросу Росфинмониторинга Операции хозяйственных обществ ОПК и Б РФ Всего вопросов Тест "Меры воздействия к кредитным организациям за неисполнение законодательства в области ПОД/ФТ" Тест можно применять для общей оценки знаний любых специалистов (при приеме на работу, переводе, по итогам обучения при введении в тему ПОД/ФТ, плановой проверке знаний и других случаях). Основные принципы применения мер воздействия 7 Меры за нарушение организации и работы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ Меры за нарушение порядка работы в целях ПОД/ФТ Всего вопросов Тест "Особенности проведения Банком России проверок соблюдения банками требований в области ПОД/ФТ" Тест разработан на основе требований Банка России и рекомендаций по организации проверок банков уполномоченными представителями ЦБР. В тесте отражены как общие вопросы, связанные с проведением проверок, так и особенности, имеющие место при осуществлении проверок на предмет выполнения требований в области ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации руководителей и сотрудников отделов и подразделений банка, учавствующих в работе по ПОД/ФТ,а также при проведении плановой проверки знаний. Виды проверок. Мероприятия, совершаемые представителями Банка России в рамках проверок

15 Особенности проведения проверки филиала кредитной организации Права и обязанности Банка России при проведении проверок кредитных организаций Права и обязанности кредитных организаций при проведении проверок Банком России Оформление результатов проверки Ознакомление с результатами проверки. Составление возражений Всего вопросов Тест "Типологии отмывания преступных доходов и финансирования терроризма" В основе теста - Указание ЦБР от г. N 100-Т и Письмо ЦБР от Т. Тест довольно сложный и рассчитан на сотрудников, ответственных за организацию работы по ПОД/ФТ, и руководителей подразделений. Вопросы составлены по основным типологиям отмывания денег и ФТ (по версии ФАТФ), а также проблемам, имеющим место в деятельности банков по ПОД/ФТ, обозначенным в меморандуме АБР. Основные вопросы теста могут быть использованы при проведении семинаров для расширения знаний банковских специалистов в области применения преступными организациями различных схем по отмыванию денег и ФТ, а также в выборе средств, направленных на противодействие клиентам, чей бизнес базируется на обналичивании средств. Получение наличности со счетов физ.лицнерезидентов Безналичные переводы 4 НкО и связи с финансированием терроризма 4 Использование страхового бизнеса в целях легализации ПД/ФТ Операции влиятельных политических лиц, связ.с легализацией ПД Привлечение профессиональных консультантов для легализации преступных доходов Меморандум АБР 6 Всего вопросов Тест "Классификация видов операций для кассиров" Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для 32

16 кассовых работников и позволяет выявить насколько правильно тестируемый квалифицирует конкретные операции с наличными денежными средствами видам операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников любой из должностей отделов и подразделений банка, осуществляющих кассовые операции. Операции, подлежащие обязательному контролю 10 Необычные, подозрительные сделки Всего вопросов Тест "Классификация видов операций для операционных работников" (счета юр.лиц) Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для операционных работников и позволяет выявить насколько правильно тестируемый квалифицирует конкретные операции, совершаемые юридическими лицами, видам операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников операционных подразделений банка. Операции, подлежащие обязательному контролю 14 Необычные, подозрительные сделки 11 Всего вопросов Тест "Классификация видов операций для операционных работников" (операции физ. лиц) Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для сотрудников банка, обслуживающих физических лиц и позволяет выявить насколько правильно тестируемый квалифицирует конкретные операции, совершаемые физическими лицами, видам операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников подразделений банка, обслуживающих физических лиц. Операции, подлежащие обязательному контролю 1 Необычные, подозрительные сделки 10 Порядок работы по приостановленным операциям Всего вопросов 30 88

17 1.248 Тест "Классификация видов операций для кредитных работников" Тест составлен на основании Положений ЦБР 321-П и 37-П для кредитных работников и позволяет выявить насколько правильно тестируемый квалифицирует конкретные операции, возникающие в процессе кредитования юридических и физических лиц, видам операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников кредитных подразделений банка. Операции. подлежащие обязательному контролю 12 Необычные, подозрительные сделки 8 Всего вопросов Тест "Юридическая ответственность должностных лиц и кредитных организаций за правонарушения в области ПОД/ФТ" Предназначение данного теста в получении руководителями и сотрудниками банка всей уровней первоначальных, базовых знаний в области уголовного, административного и трудового права Вопросы составлены по основным понятиям нормам права и правоприменительной деятельности, а также проблемам ответственности должностных лиц за совершение преступлений и правонарушений в области ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников юридических подразделений банка. Общие положения 3 Уголовная ответственность 6 Материальная ответственность Общие условия наступления ответственности 4 Виды наказаний за нарушения в области ПОД/ФТ 2 Всего вопросов Тест "Идентификация клиентов - физических лиц в целях ПОД/ФТ" Настоящий тест включает в себя самые общие вопросы идентификации клиентов -физических лиц, установленные Законом 11-ФЗ, Положением Банка России N 262-П и рядом других документов. Тест можно применять для оценки знаний любых специалистов (при приеме на работу, переводе, по итогам обучения при введении в тему

18 ПОД/ФТ, плановой проверке знаний и других случаях). Общие вопросы по идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ Порядок идентификации клиентов - физических лиц 12 Порядок идентификации выгодоприобретателей 2 Идентификация физических лиц - иностранных граждан Проверка деятельности клиентов на предмет участия в экстремистской деятельности Операции, совершаемые без идентификации физ.лиц., упрощенная идентификация Действия при невозможности идентификации клиента или выгодоприобретателя Всего вопросов Тест "Идентификация клиентов - юридических лиц в целях ПОД/ФТ" Настоящий тест включает в себя самые общие вопросы идентификации клиентов - юридических лиц, установленные Законом 11-ФЗ, Положением Банка России N 262-П и рядом других документов. Тест можно применять для оценки знаний любых специалистов (при приеме на работу, переводе, по итогам обучения при введении в тему ПОД/ФТ, плановой проверке знаний и других случаях). Общие вопросы по идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ Порядок идентификации клиентов - юридических лиц Идентификация выгодоприобретателей 2 Идентификация нерезидентов - юридических лиц 3 Оценка степени риска совершения клиентом операций Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц и ИП Проверка деятельности клиентов на предмет участия в экстремистской деятельности Действия при невозможности идентификации клиента или выгодоприобретателя Всего вопросов Тест "Особенности выявления и передачи сведений о 76

19 сделках с движимым имуществом (код 000)" Вопросы теста разработаны на основе нормативных актов и различных рекомендаций Банка России по вопросу выявления и направления сведений о сделках с движимым имуществом, подлежащих обязательному контролю. Тест может найти широкое применение при обучении и аттестации по вопросам ПОД/ФТ руководителей и работников подразделений банка, участвующих в осуществлении данных операций и сделок. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников соответствующих подразделений банка. Общие вопросы 2 Сделки с движимым имуществом, подлежащие обязательному контролю Передача сведений в уполномоченный орган 8 Всего вопросов Тест "Особенности заполнения типовой формы DBF-файла" Настоящий тест составлен на основании Положения Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и предназначен специально для проверки знаний специалистов отделов(групп) финансового мониторинга банка(филиала), ответственных за формирование и направление ОЭС в Росфинмониторинг. Общие вопросы 8 Особенности заполнения DBF-файла 17 Коды операций Всего вопросов Тест "Особенности выявления и предоставления сведений о сделках с недвижимостью (код 8000)" Данный тест разработан на основе Методических рекомендаций по выявлению и представлению сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 80) (утв. Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам (протокол заседания Комитета от N 26) и предназначен для аттестации и плановой проверки знаний руководителей и сотрудников СВК, операционного, кредитного, юридического отделов 92 69

20 банка, а также Ответственного сотрудника по ПОД/ФТ. Понятие недвижимого имущества 4 Сделки с недвижимостью, подлежащие обязательному контролю Фиксирование и направление сведений в уполномоченный орган Всего вопросов Тест "Организация работы кредитных организаций по ПОД/ФТ" Тест составлен на основании Положения ЦБР 37-П для всех работников банка. Тест может быть использован при аттестации сотрудников на любой из должностей отделов и подразделений банка, участвующих в работе по ПОД/ФТ,а также при проведении плановой проверки знаний. Организация системы ПОД/ФТ в кредитной организации Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих ОК и необычных сделок Программа отказа от заключения договора банковского счета Программа, определяющая порядок взаимодействия кредитной организации с лицами, которым поручено проведение идентификации Программа замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества Признаки необычных сделок 7 Всего вопросов Test "Head of department General test on AML/CTF" Вне аналитики 30 Всего вопросов Тест "Международное сотрудничество РФ в области ПОД/ФТ" Указанный тест может использоваться при проведении плановой проверки знаний сотрудников подразделений финансового мониторинга кредитных организаций, которые наиболее задействованы в реализации законодательства о 67

21 ПОД/ФТ. Участие РФ в международных организациях по ПОД/ФТ Новые рекомендации ФАТФ 9 Всего вопросов Тест "Управление риском ОД/ФТ для ответственного сотрудника" При осуществлении своей работы Ответственному сотруднику по ПОД/ФТ необходимо постоянно оценивать степень влияния различных банковских рисков, в основном правового риска и риска потери деловой репутации. Данный тест специально создан для оценки способности банковских специалистов, оценки их навыков и умения правильной квалификации операций, подлежащих обязательному контролю и необычных, подозрительных сделок, осуществляемых ежедневно клиентами банков и степени их подверженности различного рода рисков. Указанный тест может использоваться при проведении плановой проверки знаний сотрудников кредитных организаций, которые наиболее задействованы в реализации законодательства о ПОД/ФТ (например, сотрудники структурных подразделений финансового мониторинга). Общие вопросы управления риском ОД/ФТ 10 Оценка риска клиента 2 Виды необычных, сомнительных операций 18 Всего вопросов Тест "Экономические и правовые основы ПОД/ФТ" Указанный тест может использоваться при проведении первичной проверки знаний сотрудников кредитных организаций, которые наиболее задействованы в реализации законодательства о ПОД/ФТ (например, сотрудники структурных подразделений финансового мониторинга). Введение. Понятия "отмывание денег" и "финансирование терроризма" Методы и способы отмывания денег 12 Финансирование терроризма Правовые основы международного сотрудничества по ПОД/ФТ Всего вопросов

22 Общий тест "Операции, подлежащие обязательному контролю в целях ПОД/ФТ" Вопросы теста разработаны на основе Федерального закона 11-ФЗ, нормативных актов и различных рекомендаций Банка России по вопросу выявления и направления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Тест является универсальным и может найти широкое применение при обучении и аттестации по вопросам ПОД/ФТ руководителей и работников подразделений банка, участвующих в осуществлении данных операций и сделок. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников соответствующих подразделений банка. Общие вопросы 2 Операции с денежными средствами в наличной форме (код группы 10) Операции по банковским счетам (код группы 40) 8 Сделки с движимым имуществом (код группы 0) 9 Сделки с недвижимым имуществом (код группы 80) 2 Операции с участием экстремистов (код группы 70) 2 Операции НКО (код группы 90) 4 Операции по государственному оборонному заказу (код группы 41) Всего вопросов Общий тест "Признаки необычных сделок и сомнительных операций в целях ПОД/ФТ" Вопросы теста разработаны на основе Федерального закона 11-ФЗ, нормативных актов и рекомендаций Банка России по вопросу выявления и направления сведений о необычных сделках и сомнительных операциях. Тест является универсальным и может найти широкое применение при обучении и аттестации по вопросам ПОД/ФТ руководителей и работников подразделений банка, участвующих в осуществлении данных операций и сделок. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников соответствующих подразделений банка. Общие вопросы 2 Общие признаки необычных сделок 6 Операции с денежными средствами в наличной форме

23 Осуществление переводов денежных средств 2 Проведение операций по кредитным договорам 4 Проведение международных расчетов 4 Проведение операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами Осуществление электронного банкинга и расчетов по пластиковым картам Признаки сомнительных операций 13 Всего вопросов

Наши специалисты разработали пакет документов для некредитных финансовых организаций в соответствии с требованиями Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. №3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях":

Программа подготовки и обучения сотрудников в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Программа обучения сотрудников по ПОД/ФТ/ФРОМУ для проведения вводного (первичного) инструктажа.
Свидетельство о прохождении сотрудником обучения по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Аттестационный лист.
Тесты для проверки знаний сотрудников по ПОД/ФТ/ФРОМУ (25 штук).
Ответы на тесты (25 штук).
Ежегодный план проверки знаний сотрудников по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Ежегодный план реализации программы обучения сотрудников по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Образец программы подготовки и обучения сотрудников некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ/ФРОМУ, составленной нашими специалистами

За дополнительную плату наши специалисты подготавливают все вышеперечисленные документы с учетом организационной структуры некредитной финансовой организации и ее вида деятельности (ломбард, МКК, МФК, КПК, СКПК, страховая компания, страховой брокер, НПФ, УК и т.д.). При получении документов на электронную почту Вам останется только их распечатать, подписать и поставить печать. Подробности об услуге по электронной почте info@сайт/

Программа подготовки и обучения сотрудников финансовой организации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

В финансовой организации с характера и особенностей ее деятельности, характера и особенностей деятельности ее клиентов должны проводиться мероприятия, направленные на подготовку и обучение ее сотрудников по ПОД/ФТ. Так, в первую очередь, в финансовой организации должна быть разработана программа подготовки и обучения сотрудников в сфере ПОД/ФТ и утвержден руководителем финансовой организации перечень сотрудников, которые должны проходить обучение по ПОД/ФТ. При этом, программа обучения сотрудников НФО по ПОД/ФТ должна обязательно содержать:

изучение законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России и иных нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ;
изучение правил и программ осуществления внутреннего контроля в финансовой организации при исполнении сотрудником должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к сотруднику финансовой организации за неисполнение законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, иных нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренних документов финансовой организации, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля;
изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок;
проверку знаний сотрудников финансовой организации по ПОД/ФТ.

Программа подготовки и обучения по ПОД/ФТ должна на периодической основе (не реже одного раз в год) подвергаться анализу ответственным сотрудником. То есть, например, специальное должностное лицо обязано ежегодно обновлять тесты в целях проверки знаний работников финансовой организации, актуализировать учебно-методический материал, предназначенный для проведения вводного инструктажа с работниками при приеме их на работу.

Первичная проверка знаний сотрудников финансовой организации по ПОД/ФТ проводится по истечении одного месяца с даты проведения вводного (первичного) инструктажа. Форма и порядок проведения проверки знаний сотрудников по ПОД/ФТ определяются финансовой организацией самостоятельно. Например, это может быть тестирование сотрудников.

Кроме учета фактов проверки знаний сотрудников также необходимо осуществлять учет прохождения сотрудниками обучения в трех формах. Порядок ведения такого учета устанавливается руководителем финансовой организации. Факт проведения с сотрудником вводного (первичного) и целевого (внепланового) инструктажа должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе, форму и содержание которого финансовая организация устанавливает самостоятельно.. Документы (либо их копии), свидетельствующие о прохождении сотрудником обучения по ПОД/ФТ, хранятся в личном деле сотрудника в течение всего времени его работы в финансовой организации. Допускается хранение указанных документов в электронном виде. Напомним, что обучение в финансовых организациях проводится в трех формах:

вводный (первичный) инструктаж;
целевой (внеплановый) инструктаж;
повышение квалификации (плановый инструктаж).

Вводный инструктаж сотрудников некредитной финансовой организации

Вводный (первичный) инструктаж проводится в целях ознакомления сотрудников с законодательными актами Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также внутренними документами по ПОД/ФТ финансовой организации. К внутренним документам по ПОД/ФТ в первую очередь относятся правила внутреннего контроля или коротко их называют ПВК по ПОД/ФТ.

Вводный (первичный) инструктаж проводится однократно ответственным сотрудником в течение одного месяца со дня приема сотрудника на работу, а также со дня перевода на другие должности.

Целевой инструктаж сотрудников некредитной финансовой организации

Целевой (внеплановый) инструктаж сотрудники финансовой организации проходят в целях получения знаний, необходимых для соблюдения ими законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также формирования и совершенствования системы внутреннего контроля некредитных финансовых организаций, программ его осуществления и внутренних документов некредитной финансовой организации, принятых в целях ПОД/ФТ. Обучение в форме целевого (внепланового) инструктажа должны пройти:

лицо, планирующее осуществлять функции ответственного должностного лица, до начала осуществления таких функций;
руководитель финансовой организации и руководитель филиала финансовой организации, до назначения на соответствующую должность;
индивидуальный предприниматель, являющийся страховым брокером, до начала осуществления деятельности по оказанию услуг страхового брокера;
сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, сотрудники службы внутреннего контроля финансовой организации (в том числе филиала) и сотрудники из дополнительных перечней, установленных Банком России, в течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей.

Целевой (внеплановый) инструктаж сотрудников финансовой организации, указанных в настоящем Указании, проводится ответственным сотрудником в четырех случаях:

при изменении действующих и вступлении в силу новых законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, в части вопросов, относящихся к соответствующим сферам деятельности финансовых организаций, не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу соответствующих актов;
при утверждении финансовой организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления, не позднее десяти рабочих дней с даты утверждения или изменения указанных документов. При этом для лиц, подлежащих обучению в соответствии с требованиями настоящего Указания и отсутствующих на рабочем месте в связи с отпуском, служебной командировкой либо временной нетрудоспособностью, срок начинает исчисляться с рабочего дня, следующего за днем окончания отпуска, служебной командировки либо периода временной нетрудоспособности.
при переводе сотрудника на другую постоянную работу (временную работу) в рамках финансовой организации, предусматривающую выполнение функций, отличных от выполняемых им до такого перевода, в случае когда для обеспечения соблюдения законодательства Российской Федерации в области ПОД/ФТ при выполнении сотрудником новых функций требуется проведение целевого (внепланового) инструктажа - не позднее десяти рабочих дней со дня наступления соответствующего случая;
при поручении сотруднику финансовой организации работы, выполняемой сотрудниками финансовой организации, указанными в дополнительных списках ЦБ, и не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет за собой изменения условий такого договора - не позднее десяти рабочих дней со дня наступления соответствующего случая.

Повышение квалификации сотрудников некредитной финансовой организации

Повышение квалификации (плановый инструктаж) осуществляется в форме участия в семинарах и иных обучающих мероприятиях.

Ответственные сотрудники финансовых организаций проходят повышение квалификации (плановый инструктаж) не реже одного раза в календарный год.

Включенные в перечень сотрудники страховых организаций и профессиональных участников рынка ценных бумаг проходят повышение квалификации (плановый инструктаж) не реже одного раза в календарный год.

Иные сотрудники финансовых организаций, включенные в Перечень, проходят повышение квалификации (плановый инструктаж) не реже одного раза в два календарных года.

Основной (общий) перечень сотрудников финансовой организации, которые должны проходить обучение по ПОД/ФТ

В Указании №3471-У от 05.12.2014 г. "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях" Банком России установлены общий и дополнительные списки сотрудников НФО обязанных проходить обучение по ПОД/ФТ. Так, в основной перечень включаются следующие сотрудники, соответственно при наличии соответствующих должностей в штате:

руководитель финансовой организации;
руководитель филиала финансовой организации;
заместитель руководителя финансовой организации (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
главный бухгалтер (бухгалтер) финансовой организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в финансовой организации;
сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
контролер;
сотрудники службы внутреннего контроля финансовой организации (филиала);
руководитель юридического подразделения финансовой организации (филиала) либо юрист;
руководитель службы безопасности финансовой организации (филиала);
иные сотрудники финансовой организации (филиала) по усмотрению ее руководителя с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и деятельности ее клиентов.

Дополнительные перечни сотрудников финансовой организации, которые должны проходить обучение по ПОД/ФТ

Кроме общего списка должностей работников, которые должны проходить обучение по ПОД/ФТ Банк России в Указании 3471-У установил дополнительные списки сотрудников в зависимости от вида деятельности финансовой организации.

1. Профессиональным участником рынка ценных бумаг ,

руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения профессионального участника рынка ценных бумаг (филиала), которое осуществляет профессиональную деятельность на финансовом рынке;
сотрудники профессионального участника рынка ценных бумаг (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:

- совершение сделок с ценными бумагами, в том числе от имени профессионального участника рынка ценных бумаг и за счет профессионального участника рынка ценных бумаг, от имени клиентов и за счет клиентов, от имени профессионального участника рынка ценных бумаг и за счет клиентов;
- ведение внутреннего учета операций с ценными бумагами;
- проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по счетам депо клиентов;
- проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по лицевым счетам зарегистрированных лиц.

2. Управляющей компанией в дополнительный Перечень включаются следующие сотрудники:

руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения управляющей компании (филиала), которое осуществляет деятельность на финансовом рынке;
сотрудники управляющей компании (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:

- совершение сделок и (или) операций с денежными средствами и (или) ценными бумагами в интересах учредителя управления;
- подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся осуществления операций, связанных с управлением ипотечным покрытием;
- подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся осуществления операций, связанных с управлением инвестиционными резервами акционерного инвестиционного фонда, имуществом, составляющим паевой инвестиционный фонд, средствами пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда или имуществом, в которое инвестированы средства пенсионных накоплений или накопления для жилищного обеспечения военнослужащих;
- подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся осуществления операций, связанных с управлением ценными бумагами, принадлежащими акционерному инвестиционному фонду, ценными бумагами в составе имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд, или ценными бумагами, в которые размещены средства пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда или инвестированы средства пенсионных накоплений или накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.

3. Страховой организацией в дополнительный перечень включаются следующие сотрудники:

руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения страховой организации (филиала), осуществляющего функции, связанные со страховой деятельностью;
сотрудники службы внутреннего аудита страховой организации (филиала);
сотрудники страховой организации (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:

- заключение договоров страхования;
- совершение сделок и (или) операций со страховыми резервами и (или) собственными средствами (капиталом).

4. НПФ в дополнительный перечень включаются следующие сотрудники:

руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения НПФ (филиала), которое осуществляет деятельность на финансовом рынке;
сотрудники НПФ (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:

- совершение сделок и (или) операций с пенсионными резервами и (или) пенсионными накоплениями;
- совершение операций по выплате и (или) переводу денежных средств по негосударственному пенсионному обеспечению, в том числе по досрочному негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию.

5. КПК, в том числе СКПК, и МФО (МКК и МФК) в дополнительный перечень включаются сотрудники, выполняющие функции по привлечению денежных средств от физических и юридических лиц.

Дополнительный список сотрудников не установлен в настоящее время только для ломбардов. В отношении остальных финансовых организаций Банк России установил списки для каждого вида деятельности.

Т Е С Т

проверки знаний работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

1. Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем это:

а) владение, пользование или распоряжение денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления.

б) придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления имущественного характера;

в) придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления, за исключением преступлений, предусмотренных статьями 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 Уголовного кодекса Российской Федерации;

2. Финансирование терроризма это:

а) предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организованного преступного сообщества и его организаций, подготовки и совершения преступлений, предусмотренных статьями 206, 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 Уголовного кодекса Российской Федерации;

б) предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 и 360 Уголовного кодекса Российской Федерации, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений;

в) предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 и 360 Уголовного кодекса Российской Федерации, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений;

3. Внутренний контроль это:

а) деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих внутреннему контролю;

б) деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю;

в) деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

4. Организация внутреннего контроля это:

а) совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля;

б) совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку и согласование правил внутреннего контроля и программ его осуществления;

в) совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих назначение специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ.

5. Осуществление внутреннего контроля это:

а) реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также выполнение требований законодательства по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров;

б) реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров;

в) реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган.

6. Относится ли к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

а) нет, не относится, такой обязанности не существует;

б) да, относится только применительно к лицам в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;

в) да, относится.

7. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если:

а) сумма, на которую она совершается равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте , эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру относится к предоставлению юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа;

б) сумма, на которую она совершается равна или превышает 3000000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3000000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру относится к предоставлению юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа;

в) сумма, на которую она совершается равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру относится к предоставлению юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, любых займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа;

8. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если:

а) сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру относится к внесению лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств;

б) сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру относится к внесению физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;

в) сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру относится к внесению юридическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;

9. Сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если:

а) сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 рублей, или превышает ее, а результатом ее совершения является переход права собственности ;

б) сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее;

в) она совершается, путем оплаты ценными бумагами на сумму от 600000 до 3 рублей;

10. Клиента необходимо идентифицировать в случае если он:

а) только совершает операцию (сделку) подлежащую обязательному контролю;

б) только если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации программ осуществления внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

в) совершает любую операцию (сделку), за исключением осуществления физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающуюрублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентнуюрублей;

г) правильно А и Б.

11. В каком случае специальное должностное лицо будет соответствовать квалификационным требованиям:

а) наличие высшего профессионального образования по специальности «Юриспруденция», подтвержденного в установленном порядке, прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в форме внепланового инструктажа;

б) наличие опыта работы не менее двух месяцев на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в форме целевого инструктажа;

в) наличие высшего профессионального образования по специальностям, относящимся к группе специальностей «Экономика и управление», либо по специальности «Юриспруденция», относящейся к группе специальностей «Гуманитарные и социальные науки», подтвержденного в установленном порядке, а при отсутствии указанного образования - опыта работы не менее двух лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в форме целевого инструктажа.

12. О каком инструктаже идет речь, если он - проводится специальным должностным лицом при приеме на работу на должности либо для выполнения функций, указанные (указанных) в пунктах 3, 4 Положения, и при переводе (временном переводе) на должности либо для выполнения функций, указанные (указанных) в пунктах 3, 4 Положения.

а) плановый;

б) внеплановый;

в) целевой;

г) вводный.

13. Однократное прохождение обучения в целях ПОД и ФТ в форме целевого инструктажа предусмотрено для:

а) специальных должностных лиц;

б) руководителей организаций (филиала);

в) заместителей руководителей организаций (филиалов);

д) руководителя юридического подразделения либо юриста организации;

е) верно а, б, в, г, д;

ж)верно а, б, в, г.

14. На какой срок организация обязана приостановить операцию, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица:

а) на три рабочих дня;

б) на два рабочих дня;

в) на 10 рабочих дней.

15. Каким нормативным документом определен единый подход к разработке организациями (за исключением кредитных организаций), осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, указанными в статье 5 Федерального закона от 01.01.2001г. , правил внутреннего контроля, осуществляемого в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

а) Распоряжение Правительства РФ от 01.01.01 г. ;

б) Распоряжение Правительства РФ от 01.01.2001 ;

в) Постановление Правительства РФ.

16. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате применения указанных правил и реализации программ осуществления внутреннего контроля, и сохранять ее конфиденциальный характер при этом основаниями документального фиксирования информации являются:

а) запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;

б) несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;

в) выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом, иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

г) верно только А и Б;

д) верно только А и В;

е) верно А, Б и В.

17. Кто осуществляет надзор за исполнением Федерального закона от 01.01.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

а) Росфинмониторинг;

б) Генеральный прокурор Российской Федерации и подчиненные ему прокуроры;

в) Президент Российской Федерации;

г) Правительство Российской Федерации.

Условие выполнения теста – правильным может быть только 1 вариант ответа.